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全球家族辦公室市場正在快速擴張，這主要得益於超高淨值人士財富的不斷累積以及對客製化財富管理解決方案的需求不斷增長。對於該等家族辦公室提供量身定制的全面的服務，包括慈善諮詢、資產管理、繼任計劃和稅收優化，滿足富裕家族的複雜需求。
根據全球家族辦公室市場統計（按地區），以及市場研究報告對所有主要區域市場進行了全面分析，包括北美（美國和加拿大）；亞太地區（中國、日本、印度、韓國、澳洲、印尼等）；歐洲（德國、法國、英國、義大利、西班牙、俄羅斯等）；拉丁美洲（巴西、墨西哥等）；以及中東和非洲。
北美家族辦公室市場趨勢
北美為全球家族辦公室市場的主導地區，這主要歸功於其大量超高淨值人士和完善的財富管理基礎設施。再者，該地區成熟的金融市場加上健全的監管框架，為家族辦公室的有效運作提供了有利的環境。此外，主要金融中心的存在和經驗豐富的金融顧問的強大網絡也為該地區的突出地位做出了貢獻。財富的世代轉移日益增多，對個人化、策略性金融解決方案的需求日益增長，也鞏固了北美在家族辦公室市場的領導地位。
美國家族辦公室對固定收益的配置平均最低（7%），在美國，高品質的短期固定收益是最受歡迎的多元化手段（47%）。 83% 的美國家族辦公室表示他們可能會投資人工智慧。在未來12 個月內，美國家族辦公室最擔心的是重大地緣政治衝突（57%）。在未來五年內，美國家族辦公室最擔心的是更高的稅收（73%）。
亞太家族辦公室市場趨勢
亞太地區的家族辦公室市場正在快速成長，這得益於超高淨值個人數量的增加以及中國和印度等國家經濟的強勁擴張。
在亞洲，新加坡和香港擁有全球近一半的億萬富翁，它們已經建立了吸引家族辦公室的框架，包括透過稅收優惠和成本效益。它們都取得了成功。截至2024年8月底，新加坡單一家辦的數量已達到1,650家，而香港則擁有超過2,700個單一家族辦公室。
在東南亞家族辦公室中，88% 的人認為美國將長期維持正實際利率。他們更依賴經理人選擇和/或主動管理來實現多元化（50%）。與全球同業相比，房地產配置平均最低（6%）。重大地緣政治衝突和通膨上升是未來12 個月的主要擔憂（各佔55%），而未來五年的主要擔憂是稅收增加（59%）和氣候變遷（56%）。
北亞家族辦公室平均持有大量現金（14%），大中華區的配置比例在所有地區中最高（24%）。與全球同行相比，北亞家族辦公室在未來兩到三年內投資人工智慧的可能性最高（89%）。他們更傾向於投資優質短期固定收益產品，以增強投資組合的多元化（45%）。在未來12 個月和未來五年內，北亞家族辦公室最擔心的是重大地緣政治衝突（分別為56% 和70%）。
歐洲家族辦公室市場趨勢
歐洲家族辦公室市場受到財富保全和繼承規劃的強大傳統的支撐。該地區先進的監管框架和成熟的金融服務業吸引了尋求全面解決方案來管理複雜資產組合的家庭。此外，對影響力投資日益增長的興趣也塑造了歐洲家族辦公室的格局。
在歐洲家族辦公室中，38% 的人認為美國實際利率將在零附近波動。與全球同業相比，計劃在2024 年改變其戰略資產配置的家族辦公室比例在歐洲最高（42%），平均而言，其投資組合在西歐的本土偏好較強（49%）。與全球同業相比，歐洲家族辦公室的金融風險覆蓋率最高（67%）。目前和未來五年，歐洲家族辦公室最擔心的是重大地緣政治衝突（分別為61% 和71%）。
此外，38% 的瑞士家族辦公室認為美國實際利率將在零附近波動。與全球同業相比，它們對股票的配置平均最高（已開發市場29%，新興市場2%），只有11% 的家族辦公室計劃在2024 年改變其策略資產配置。瑞士家族辦公室對本土資產的偏好很強，平均將54% 的投資組合配置在西歐，並使用貴金屬來增強其投資組合的多樣化（34%）。 76% 的瑞士家族辦公室可能在未來兩到三年內投資醫療科技。在未來12 個月和未來五年內，瑞士家族辦公室最擔心的是重大地緣政治衝突（分別為62% 和71%）。
家族辦公室面臨的共同問題
地緣政治和通膨是短期擔憂因素
在12 個月內，58% 的人擔心重大地緣政治衝突的可能性。另也擔心央行可能只能緩慢降息，37% 的家族辦公室表示他們擔心利率上升，39% 的家族辦公室表示他們擔心通膨上升。
氣候變遷和公共債務是中期考量因素
當被要求展望未來五年時，近一半（49%）的人擔心氣候變化，幾乎同樣多的人（48%）擔心在西方國家背負著似乎難以為繼的高額公共債務的情況下爆發債務危機。
對永續性的關注度不斷提高
永續性正成為一個越來越重要的主題，不僅影響家族辦公室的投資組合，也影響營運業務的長期前景。37% 的受訪者表示，更好的數據分析來衡量投資和/或業務營運的影響將有助於實現永續性或影響目標。
超過一半（57%）擁有營運業務的家族辦公室要么已經將永續性考量納入其營運業務的考慮範圍，隨著永續性主題的成熟，家族辦公室需要更多的資訊和建議。
資料來源：綜合整理國外媒體及相關連統計資訊