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家族辦公室長期以來一直是管理超高淨值家庭財務和非財務需求的重要架構，一個充滿活力且注重建立穩固關係的家族辦公室，在財富轉移和辦公室運營的行政、技術和代際流動中將面臨的挑戰。所提供的服務包括，投資策略與執行、遺產規劃、稅務諮詢等。
展望家族辦公室的2.0時代，爲新一代做好財富傳承的準備是家族辦公室的一項重要原則。然而，同樣重要的是家族辦公室自身的繼任計畫。隨着新一代家族成員的需求和期望不斷變化，家族辦公室的運營和服務也必須隨之調整。這一轉變需要採取策略性方法，以確保連續性、相關性和效率。 調查報告顯示，家族辦公室的格局正在迅速擴大，家族辦公室的形態正在蛻變。僅分述如下：
一、家族辦公室2.0時代提供的服務：
（一）聚焦服務成為優先選項
家族辦公室是應該繼續提供廣泛的服務，還是更有效地專注於特定的、高影響力領域的聚焦服務？2.0時代的家族辦公室可能會考慮將具有高度專業的投資操作，或將繁瑣的報告和賬單支付等工作外包出去。家族成員則聚焦家族治理及家族事務，以簡化運營人力並提高效率。
（二）評估投資重點與加強投資追蹤。
由於市場波動、利率變化、通貨膨脹以及突發事件等趨勢。加之家族希望對投資結果有更多掌控，直接投資變得越來越受歡迎。然而，家族辦公室直接投資風險承受能力，使得超高淨值家庭面臨的一個重大挑戰是追蹤其種類繁多的投資及相關責任。高效的家族辦公室會尋求將這一功能數字化的方法，包括外包，以簡化並明晰投資追蹤過程。
二、家族辦公室2.0時代的數字化運營模式
家族辦公室2.0時代將採用先進的技術解決方案，重視便捷性和實時獲取訊息，從而提供最新的數據，以確保平臺無縫銜接。此外，確保數據安全採取強有力的網絡安全措施，來保護敏感的財務訊息並維持家族成員信任，將成爲家族辦公室提升技術能力的數字化運營基礎模式。
三、家族辦公室2.0時代的代際溝通與繼任
全球許多家族辦公室缺乏正式的繼任規劃程序，根據一份針對國際家族辦公室行業的報告，全球超過 80% 的家族辦公室爲超高淨值家族成員提供治理和繼任規劃服務，但只有 37% 的家族辦公室表示他們定期與所有家族成員舉行會議。此外，只有 18% 的家族辦公室設有家族委員會，讓家族成員可以做出決定，只有 17% 的家族辦公室制定了家族憲章。這些調查結果的一個重要結論是，雖然看起來有很多家庭聚集在一起，但積極參與戰略治理措施的家庭卻很少。家族治理和成功的繼任計畫被視爲全球家族辦公室的首要任務，繼任計畫和爲下一代做準備即爲首要目標，同時這些領域被視爲家族亟需幫助的領域。
家族辦公室長期規劃的成功運作取決於新一代的教育與參與及定期溝通。在做好繼任規劃的同時，與新一代建立更深入的溝通對於家族辦公室的持續成功至關重要。
四、家族辦公室2.0時代必須具備靈活性
家族辦公室2.0時代必須具備適應性、創新力和先進的技術，通過重新定義服務、現代化運營模式以及與新一代家族成員建立互動的關係，以靈活滿足新世代不斷變化的需求。
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