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趨動百年傳承家族辦公室的社會新使命

2022年3月30日(星期三)

方燕玲會計師專欄


  傳統家族辦公室係由單個或多個家族建立並 為其服務的私人財富管理組織,提供一 系列財富管理、稅務規劃、家族財務、 慈善捐贈、金融服務及投資管理,通常服務高淨值家族。


家族辦公室是站在世界財富金字塔上最尖端的群體,這些巨大財富除了可以傳承給家族下一代,同時也賦予了家族辦公室產生巨大的社會影響力的可能性,成為能夠改變社會的動力,同時能實現家族價值觀的順利傳承。如果設計得好的話,家族辦公室可以成為家族財富傳承,家族名譽和價值觀的傳承,甚至增加ESG投資力度,成為當今影響力投資的強有力的工具。


家族辦公室可以從傳統營運模式更向前邁進一步,即不僅通過影響力投資為社會的可持續發展增加福祉,更可以在未來有一個更宏大的使命。在今日地緣政治無比紛亂,加上新冠肺炎病毒疫情嚴重破壞了全球經濟和民生運行秩序,家族現在更加意識到可能影響他們的各類風險,包括地緣政治、健康、離婚、氣候、投資,並開始針對每種風險採取不同的緩解方案。現今世界的發展充滿巨大不確定性,擁有巨額財富的家族企業透過家族辦公室,也必須思考能夠為人類社會的發展做什麼?


此外,家族的新生代他們的態度和上一代的完全不同,他們只喜歡做自己的事,不想傳承父母的事業,隨他們的腳步走。他們開發全新的科技相關業務,而非過去的傳統商品或房地產企業。這一代的人 不需要以金錢賺取金錢。他們需要的是想法和創新。在家族辦公室的投資配置當中,如果家族新生代成員有優秀的理念,可以就此理念成立初創公司而可獲創業投資的種子基金。家族的新生代成員在上一代成功經驗的培育下,更容易通過涉足科技領域取得成功,目前全球許多新興財富集團,越來越多均與創新科技企業有關。


世界各地的家族公室在創新投資方得越來越活躍和成熟。各種引人入勝的主题已經浮出水面,其中有兩個主题尤為明確,並將在2022年愈發引人注意。其一是,影響力和可持續性創新是企業家越來越感興趣和必不可少的重領域,儘管變化的速度在一定程度上受到資本來源的阻礙。其二是,新興家族辦公室的迅速崛起,以及老牌家族公室的新生代,在希望通過投資有所作為的家族中變得越來越有影響力。


以影響力和可持續性為核心的技術創新正在快速發展,影響力創新的速度將發生巨大的變化。而這一發展需要以同樣的速度獲得價值取向高度資本的認同,當這種景象真的出現時,家族辦公室資本可以填補這一缺口,或許還能成為慈善事業和資產管理之間的橋樑。

 

首先,家族辦公室要清楚認識到自身的潛在“影響力”,從而作出一個能力可逮、清晰的和長遠的“使命觀”和願景。家族辦公室把保持家族財富的傳承,以及家族名譽和價值觀的傳承,內嵌到新的使命觀裡,不僅可以實現家族辦公室的傳承目標,還可以把家族企業的傳承提升到一個新高度,為社會的未來發展作出更大的貢獻。傳承由一個相對狹窄的個別範疇,擴大到一個觸及時代發展脈搏的廣闊領域。

 

富裕家族如果只考慮把企業和財富傳承下一代,與考慮給五代十代甚至百代的傳承,有著本質的區別。如果考慮的是傳承千年,那麼家族關注的事情就不會僅僅是自己身邊近期發生的事情,而是整個國家,乃至整個地球,整個宇宙的可持續發展。家族建立長遠的使命觀和願景,才更有機會全面釋放自己的社會影響力。(如需進一步資訊請洽永富傳承家族辦公室)


本文經中華財富傳承顧問協會方燕玲理事長同意刊載

文章來源:本文經中華財富傳承顧問協會方燕玲理事長同意刊載。

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